+7 499 553-02-22   ⋅   Зеленоград

За непредоставление информации регулятору страховщики получат внушительный штраф

13 августа 2023

Какая обязанность появилась у страховщиков

Недавние поправки от 13.06.2023 в 115-ФЗ разрешили не идентифицировать выгодоприобретателя при страховании в пользу третьего лица. При заключении договора информация о нем заносится в анкету со слов клиента. Идентификация потребуется лишь при наступлении страхового случая.

Однако 11 августа вступили в силу поправки в абз. 1 п. 2.3 ст. 15.27 КОАП. Они устанавливают ответственность страховых компаний за непредоставление информации о выгодоприобретателе по запросу Росфинмониторинга.

Регулятор может заинтересоваться деталями сделки по разным причинам: например, слишком крупная страховая сумма, необычная активность в отношении выгодоприобретателя или регулярная проверка. Если страховой случай не наступил, страховщик не обязан после запроса идентифицировать выгодоприобретателя. Главное — отправить в установленный срок информацию о нем из анкеты.

За непредоставление какой информации могут оштрафовать

В КОАП перечислены виды информации, которую субъекты 115-ФЗ обязаны предоставить Росфинмониторингу по запросу:

  • о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов;
  • об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов;
  • о выгодоприобретателях при страховании в пользу третьего лица.

Если субъект не отправил регулятору данные в установленный срок, к нему применяются штрафные санкции.

Какие штрафы грозят за нарушение

Суммы административных штрафов за непредоставление информации крупные:

  • для должностных лиц — от 30 000 до 50 000 рублей; 
  • для юридических лиц — от 300 000 до 500 000 рублей.

Чтобы их избежать, рекомендуем регулярно заходить в личный кабинет Росфинмониторинга и обращать внимание на вкладку «Запросы Росфинмониторинга».

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45221-za_nepredostavlenie_informacii_vnushitelnyy_shtraf


Другие новости

14 октября

В сервисе появилась вкладка «Уплачено». В ней отображаются данные о начисленных и уплаченных суммах, а также о расхождениях между ними по каждому налогу. 

11 октября

1 сентября 2024 года вступили в силу новые правила работы с ЭДО. С этого дня сотрудники компаний не смогут подписывать документы, используя электронную подпись юрлица. Теперь они должны применять ЭП физлица и подтверждать полномочия машиночитаемой доверенностью (МЧД), если между контрагентами не закреплен иной порядок. Рассказываем, как прошел первый месяц обязательного использования МЧД для клиентов Контур.Диадока.

10 октября

Компания Атол выпустила новое обновление драйвера для разработчиков кассового ПО. Обновление коснется всех моделей фискальных регистраторов Атол, в том числе 11Ф, 22ПТК, 25Ф, 27Ф, 30Ф, 55Ф, а также смарт-терминала Атол Sigma 10 (Атол 150Ф).

9 октября

Изменения вступят в силу в середине октября.